В децентрализованной системе обеспечения горячей водой установки для приготовления горячей воды располагаются в непосредственной близости от места её использования. Местное снабжение горячей водой применяется в тех случаях, когда экономически нецелесообразно устройство системы централизованного горячего водоснабжения. Одной из причин такого решения может быть небольшая плотность тепловых нагрузок в месте где планируется установка системы горячего водоснабжения. Кроме этого децентрализованная система нагрева воды применяется в бытовых помещениях производственных предприятий или зданий, в которых количество душевых сеток не превышает 5. Преимуществом системы децентрализованного нагрева воды является меньшие единовременные капитальные вложения по сравнению с централизованной системой, а также возможность ввода в эксплуатацию оборудования по мере необходимости, то есть при увеличении расхода горячей воды. Недостатками децентрализованного горячего водоснабжения является перерасход топлива в следствии низкого коэффициента полезного действия мелких водонагревателей (не считая газовые нагреватели воды), отсутствие возможности использования низкопотенциальной тепловой энергии от тепловых электростанций, а также большие затраты труда.

Системы децентрализованного горячего водоснабжения подразделяются на системы снабжения горячей водой жилых домов, бытовых помещений производственных зданий, а также коммунальных объектов. В жилых домах нагрев горячей воды на хозяйственно-бытовые потребности можно совместить с нагревом теплоносителя для системы автономного отопления. В таком случае источником горячей воды может быть двухконтурный теплогенератор, который может работать на различных видах топлива. При использовании котла на твердом топливе подогрев воды осуществляется в одном из двух цилиндрических резервуаров, которые размещены один в другом, а второй резервуар соответственно нагревает теплоноситель для системы отопления. В случае использования газового двухконтурного котла с приоритетом на горячее водоснабжение при открывании крана горячей воды система автоматики котла автоматически переключается на нагрев воды и соответственно при закрывании крана перейдет на отопление. Для приготовления горячей воды, которая используется в душевых установках бытовых помещений производственных зданий применяются индивидуальные скоростные или емкостные водо-водяные или пароводяные водонагреватели.